На базе Банка России будет создан централизованный информационный сервис «Платформа «Знай своего клиента».

Соответствующий закон одобрен Советом Федерации 15 декабря. Среди его авторов - Николай Журавлев, Мухарбий Ульбашев и Анатолий Артамонов.

Через этот сервис до кредитных организаций будет доводиться информация об уровне риска вовлеченности клиентов в совершение сомнительных операций.

В частности, Центробанк будет распределять клиентов банков – юридических лиц и ИП по уровням риска и доводить эту информацию до кредитных организаций.

Сами кредитные организации также должны будут относить каждого клиента к одной из указанных групп риска, имея возможность использовать информацию Банка России. Но окончательное решение по определению уровня риска клиента кредитная организация будет принимать самостоятельно.

Банк России планирует, что в полном объеме платформа «Знай своего клиента» заработает с 1 июля 2022 года.